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金融投资实习报告

导读:金融投资实习报告(共10篇)金融专业实习报告:投资与理财报告内容一、 实习单位简介北京融慧德丰投资有限公司是一家以投资、咨询为主营业务的专业化资产管理公司,经过多年证券期货投资管理经验的摸索,公司已逐步形成持续稳健的“研投一体”盈利模式。公司员工主要来自投资公司、期货公司、现货企业套保顾问和独立操盘手,都具备丰富研发和交易经验,推荐访问:金融投资实习周记 投资公司实习报告

第一篇:《金融专业实习报告:投资与理财》

报告内容

一、 实习单位简介

北京融慧德丰投资有限公司是一家以投资、咨询为主营业务的专业化资产管理公司,经过多年证券期货投资管理经验的摸索,公司已逐步形成持续稳健的“研投一体”盈利模式。公司员工主要来自投资公司、期货公司、现货企业套保顾问和独立操盘手,都具备丰富研发和交易经验。

公司企业文化坚持“诚信、亲和、专业、创新”的公司理念和“共创业绩、共享成果、共同发展”的公司发展观,努力实现对客户最具服务价值、对员工最具职业价值的发展目标。我们肩负服务客户和保护客户的责任,坚持以客户为中心,以服务树品牌,切实保障投资者的合法权益;坚持维护市场健康发展,在自主创新、行业制度建设等方面引领行业发展,促进贵金属市场安全、稳定、有序运行;坚持以人为本,完善科学的激励机制和多层次的福利保障体系,关心帮助员工成长,形成企业和员工共同发展的和谐环境。

二、 实习内容

投资与理财是一门培养投资与理财基本理论知识、具有投资理财操作技能的高素质技能型专门人才。主要面向证券与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等金融领域及企业第一线,从事投资理财工作。

实习期间,我从事的是理财工作,主要是学习投资理财知识和操作技术、学会看盘及K线组合,学习公司的企业文化、销售技巧、团队协作精神、并且独立开发客户等各方面的知识。为客户提示并分析风险来源、解答投资问题、为客户提投资建议,凭着对本公司产品的了解和与其它公司产品的对比,突出本公司产品的优点和公司的良好信誉,积极开拓客户源,

向顾客推销产品,并尽量推销系列产品,完成公司分配的任务。

理财的具体内容是关于保险、基金的理财。工作中,需要掌握寿险公司会计核算的基本方法,特别是寿险保费收入、保险金给付、退保、保护质押贷款、保护利差支出、佣金支出、责任准备金的核算方法。此外,还需要掌握基金定投业务流程,为客户提示风险,分析客户的资金状况、根据不同的客户推荐不同的业务,投资不同基金品种。

(一)工作过程

1、参加培训,了解公司资料,认知企业文化,学习K线组合、均线系统、MACD、KDJ各种指标等理财知识。

2、积极参加模拟操盘大赛,把上一阶段学习到得知识运用到实际操盘上,更好熟练掌握操盘技巧,提高盘感。

3、经过前两个阶段的学习,接下来公司让我们独立地去开展工作,通过网络营销、电话营销、会议营销外出拓展等各种有效途径去挖掘、寻找意向客户,这是实质性的工作,其中我们不断总结吸取教训,不断完善自我、提高自我能力,让工作效果更好。

4、参加部门会议(星期一,下午4:30开始),吸收新知。会上一般是总结工作,分享经验,开展专题讲课,发布通知等。我认真做笔记,从中吸收到了新的知识,获得了许多宝贵的实践经验。

5、虚心请教各位同事,了解保险、基金产品,熟悉银行代理专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的寿险产品有“国寿鸿丰两全保险”“太平洋生命两全保险”“国寿福禄鑫尊”等产品,基金产品有股票型、债券型、混合型等产品。

6、经过一段时间的培训和老员工对我的辅导,我在工作中能得心应手地处理各项工作,也能充分地利用我的专业知识帮助客户分析投资方法,把在学校学到的理论知识与实践有效地结合起来。

(二)学习总结

目前,保险理财在国内发展良好,是一项能为客户着想又能获得利益的产品。但是大多数人对理财知识的匮乏,使得人们对保险理财有很多片面认识。

在基金理财中特别是基金定投业务,各种基金品种的组合,使风险程度大大降低,使人们对基金定投的认识也大大加强。

通过实习我也对《保险法》中保险代理人以及保险经纪人的法律再次进行了学习和总结:

1、保险代理人是根据保险人的委托,向保险人收取代理手续费,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。保险人委托保险代理人代为办理保险业务的,应当与保险代理人签订委托代理协议,依法约定双方的权利和义务及其他代理事项。保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为,由保险人承担责任。保险代理人为保险人代为办理保险业务,有超越代理权限行为,投保人有理由相信其有代理权,并已订立保险合同的,保险人应当承担保险责任;但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任。个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时,不得同时接受两个以上保险人的委托。

2、保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位。 因保险经纪人在办理保险业务中的过错,给投保人、被保险人造成损失的,由保险经纪人承担赔偿责任。

3、保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有下列行为:

(一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人;

(二)隐瞒与保险合同有关的重要情况;

(三)阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务,或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务;

(四)承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益;

(五)利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同。

4、保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件,并取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证,向工商行政管理机关办理登记,领取营业执照,并缴存保证金或者投保职业责任保险。保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所,设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况,并接受保险监督管理机构的监督。

5、保险代理手续费和经纪人佣金,只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付,不得向其他人支付。 保险公司应当设立本公司保险代理人登记簿。保险公司应当加强对保险代理人的培训和管理,提高保险代理人的职业道德和业务素质,不得唆使、误导保险代理人进行违背诚信义务的活动。

在基金理财过程中,我充分认识到,基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:

(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),一般通过银行申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,期间基金规模固定,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通

过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。目前我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和 基金平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

三、 实习体会

这一个月的实习让面临毕业的我,明确地感觉到学校与社会的不同。人们常说,大学是个象牙塔。确实,学校与职场、学习与工作、学生与员工之间存在着巨大的差异。在角色的转化过程中,人们的观点、行为方式、心理等方面都要做适当的调整。对于刚毕业的大学生来说,一开始就做一番伟大的事业并不现实,而是必须从最细小的工作中做起,甚至还要一遍遍的重复那些“细小”。这不仅要我们从行动上改变,更要先从心理上、思想上接受并改变,要充分认识到伟大都是从平凡累积起来的。

正如书中所说,成功是一种努力的累积。所以,不要老抱怨公司不愿招聘应届毕业生,有时候也得找找自己身上的问题。而实习提供了一个机会,让大家接触到真实的职场。有了实习的经验,以后毕业工作时就可以更快、更好地融入新的环境,完成学生向职场人士的转换。而如今,我能体会到了。有些挫折,有些压力,有些伤害是无法避免的,这是成长必须付出的代价。

这次实习让我明白:学习并不是只学习理论知识,而是有效地将理论知识与实际相结合,只有这样才能最终实现学习的目的,才能真正实现我的人生价值。

第二篇:《金融投资实训心得》

金融投资实训心得

这个学期,在老师悉心的教导下,通过证劵投资这门课程,我学到了许多关于股票的知识,从股票的产生,股票的运作以及股票的相关交易方面有了一定的研究,我以为自己已经对股票了解得差不多了,以为自己真正炒起股来,也可以得心应手,但是真正进入到实训操作阶段后,才发觉有很多不了解的东西,之前自己所想的说出来真的是贻笑大方。不过,通过模拟炒股实训,我学到了许多新知识,丰富了我的证劵认知。在进行模拟炒股之前,老师先让我们进行了2012年宏观经济形势分析与2013年宏观经济形势预测报告、行业分析(房地产、银行与金融、农林牧渔、酿酒业、医药化工)报告和短期投资的策略分析报告。然后让我们注册账号,自己进行模拟炒股。

在进行模拟炒股的时候,老师给我们每人五十万的炒股资金。炒股的第一天,我买了南方航空、中信证券、招商银行、外运发展和盘江股份几只股票。并且各买了一万股。由于买得太多,我的资金剩的不多,心里挺慌的,于是不敢多买了。而且我在星期一买入这几只股票的之后,开始时我还是盈利了一些。后来一直到下午停盘时,我还是亏了好几万,我的总资产只剩了四十多万,我有点害怕。后来星期二的时候。股市一片飘红,带动了个股的增长,我的每只股票都大赚,可是由于我的操作失误,没有及时将股票抛出,到了星期三的时候,股市一片低迷,我的股票也受到了影响,开始大幅下跌,于是我每只股票都抛了一部分,然后又用卖股票得到的钱买了包钢股份一万股和部分中信证券。可是当我买了包钢股份和中信证券之后,这两只股票一直呈下跌趋势,我还是赔了,还好我前面买的那些股票没卖完,所以从总体来说还是赚了。到了星期四的时候,我的盈利由星期三的三万多跌倒了一万多,真的是股市有不测风云,于是我开始大幅抛售股票,到星期五的早晨,我把我手上的所有股票全部抛售完。最后盈利一万多。我还是很开心的,因为第一次炒股就赚了一万多,虽然赚的不多。

经过这周的模拟炒股实训。我了解到炒股不是一味瞎蒙,要善于运用技术分析和基本分析,同时要多关注一些财经新闻报道,比如公司的最新提示、公司概况、财务分析、股本股改、风险因素、公司报导、行业分析、公司大事、经营分析、主力追踪、分红扩股、高层治理、关联个股等,终合各方面才能选到好股。

最基本要从两方面分析股票:

第一:基本分析法

股价的基本分析是指从影响股价变动的敏感因素出发,模拟炒股心得体会分析研究影响上市公司及股市运行的各种内,外部的因素,并进行归纳整理和技术处理,预测未来股价的变动的一般趋势。通过股价的基本分析,有助于把握上市公司经营和股市趋势环境的变化,鉴定股票发行公司的优劣,辨别股票的质量,在有利的时机选择最优质的股票进行投资。

股票基本分析也称股价的经济性分析,基本包含外交和政治、金融和经济、汇率和利率、国情和人气、社会需求和市场供给、经济周期和市场趋势、管理机构和上市公司、兴业前景和产业结构、董事长和管理层、老与新和大与小、企业成长性和市场占有率等等。

第二:技术分析法

技术分析法是通过市场行为本身的分析来预测市场价格的变化方向,即主要是对期货市场的日常交易状态,包括价格变动、交易量与持仓量的变化等资料,按照时间顺序绘制成图形或图表,或形成一定的指标系统,然后针对这些图形、图表或指标系统进行分析研究,以预测期货价格走势的方法。

技术分析的理论基础

1) 市场行为涵盖一切信息

2) 价格沿趋势移动,并保持趋势

3) 历史会重演

4) 三大假设的合理性和局限性

技术分析的基本要素

1) 价格和成交量

2) 时间和空间

技术分析应注意的问题

1) 技术分析必须与基本分析相结合,才能提高准确度,单纯的技术分析是不全面的

2) 注意多种技术分析方法的综合研判,切忌片面地使用单一的技术分析方法

3) 已经存在的结论要通过自己的验证并结合具体情况加以运用。

在证券投资技术分析中,常用的方法是画线。在这些平常的直线或曲线后面,包含着许多专门的学问。K线形态是证券投资分析中独具特色的技术分析方法,它简明直观,通俗易懂,非常适合短线操作,是股市中投资者使用最多的一种技术操作工具。

在这学期的模拟炒股中,我总结了一些经验:

1、买股票前,要对各股进行宏观面分析与技术面分析。在选各股时要多关注一些财经新闻,了解国家最近颁布的政策,选择“利好”股票领域,这对“熊市”里的股票操作尤其重要,因为“熊市”股票波动很大,尤其易受消息面的影响,所以时刻关注财经新闻很重要。不要买自己不熟悉的股票,选择几只股票作为自选股坚持每天观察其走势图,利用k线与成交量等指标进行分析,关心该公司的一切公告信息,运用专业知识判断公司的生产经营状况以及发展前景,再决定是否买进。

2、要树立一个正确的投资理念,做到不怕、不贪,不以市场的短期波动而惊慌失措。由于我们炒股时间短,多数是短线操作,所以要学会控制仓位,尽量不满仓,最好是半仓和三分之一的仓位,买卖股票不要企望买到最低、卖到最高,因为最低和最高可遇而不可求。要学会多看、多想、多操作,就会熟能生巧,保证资金安全是盈利的基石,设定止损和止赢点,到了止损位和止赢位就坚决卖出。 要学会多看、多想、多操作,就会积累出经验,拿捏到位。

3、要锻炼良好的心里素质。要买卖股票是对人性缺点的最大考验 ,我们要沉重冷静分析,要有耐性,相信自己的判断力,保持五分乐观七分警觉。在形势不利的时候及时抽身而退,从而最小化降低损失。股市多风险,入市需谨慎。有些投资者、特别是新入市的新股民,对股市的风险缺乏足够了解,因此可能出现把全部资金拿出来投资股票,这样危险性是很大的,一旦投资失误将血本无归。考虑到股市起落和股市流动性的问题,应该使用适当部分资金进行股票买卖,这样在心态上才不会过于急功近利,万一投资失手,也不至于全盘皆输,起码还有东山再起的能力。保证资金安全是盈利的基石。股市中的“一赚二平七亏损”,“一”的部分中既有价值投资者也有技术分析投资者,他们能够赚钱的核心和共性就在于他们就具有股市赚钱最重要的三心:信心、耐心、平常心,同时都能做

到中长期持股。因此心里修炼提升与中长期持股是投资成功者的共性和根本原因,是股票投资中的道。

总之,通过这次模拟炒股,我学到了从理论到实践的运用,巩固了证券投资专业知识,了解到不少上市公司的状况,对整个市场经济也有了更深入的了解,更重要的是培养了关注财经新闻的好习惯。相信只要我保持这样的理念,一定会在真正的股票操纵中如鱼得水的。

尽管这并非现实中的股市,又或许现实中股市的操作会复杂得多,但是对我来说,我已达到参加这次活动的主要目的,即为自己将来向股票市场投资打下了基础。经过这次模拟操作,我学到了很多,在这个市场,我们一定要冷静,不能盲目的去惊讶于股市的大涨大跌,而失去思考能力,以至于做出错误的杀跌或追涨,如果没有树立良好的心态是无法承受由于亏损所带来的压力的,同时亏损时很容易使我们丧失理智,难以做出明智的决策,难以在卖与留之间做出抉择,同样,在我们看到一只股票死命的涨,就是大盘跌,它也还是在涨,心里就忍不住了,也想着杀进去,杀进去是可以,但是要深思熟虑,仔细分析一下该只股票为何可以这样上涨,别糊里糊涂掉进庄家的陷阱,接了他们的盘,而不自知。然后再看这只股票,就是一个劲的补跌,好像永远熬不到头的样子。所以,我们在入市的时候,要时刻保留自我的思考,去客观的看待每只股票。而不是盲目的跟风。

自己亲身真实的参加股票的实际操作,我学到了从理论到实践的运用,知识水平有了一个质的飞跃。我熟练掌握了证券看盘、操作软件的安装使用, 掌握各种证券投资工具(股票、债券、证券投资基金、金融衍生工具)的概念、类型、特征等基础知识。了解到不少上市公司的状况,对整个市场经济也有了深入了解,更重要的是培养了关注财经新闻的好习惯,能查询国内外股市的涨跌,能对世界重大政治、经济事件进行分析,对国内宏观经济运行进行判断,并利用行业数据分析、公司分析判断股市运行方向、个股投资价值,运用分析结果为投资决策提供依据;初步运用K线图分析不同股票的走势,运用分析结果选择投资对象;记录个人操作,实训日记、对经济、股市进行分析和个人投资体会;能运用模拟软件进行熟练操作,确保个人虚拟资产的保值、增值。

此次模拟证劵投资实训结束后,我会时刻关注股市动态和各种财经新闻、政治新闻,不断增加专业技术知识的积累,多进行操作。为以后实战打好基础。

第三篇:《投资公司实习报告》

目录

一、实习目的„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2

二、实习单位及简介„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2

三、实习岗位介绍„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3

四、实习内容„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3

五、培训方式„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„5

六、实习要领„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„5

七、注意事项„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„5

八、个人心得体会„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„5

九、实习总结„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„6

西安##投资公司实习报告

一、实习目的

 生产实习是专业教学计划中非常重要的实践性教学环节,是对学生进行专业

基本训练,培养实践能力,和向实践学习、理论联系实际的重要课程。

 通过直接面向工厂、企业展开的认识实习环节的教学,巩固已学专业基础课

和部分专业可程的有关知识,并为后续专业课的学习作必要的知识准备;  通过实习学习实际生产操作技能,了解更多的专业技术知识及应用状况,拓

宽专业知识面;

 通过实习,培养学生理论联系实际的工作作风,树立安全第一的生产观念,

提高分析问题,解决问题的独立工作能力;

 通过实习,加深学生对专业的理解和认识,为进一步开展专业课程的学习创

造条件。

本次实习是为了接触社会,了解企业文化及企业的规章制度及如何与人共事,同时在实习过程中更好的讲自己所学专业知识与实践经历联系起来,一方面将课堂上的理论知识更好的理解消化入企业工作;另一方面是理论联系实际,让所学的专业理论知识更好的运用到实践工作中,提高效率;

二、实习单位及简介

浏览次数:  更新时间:2016-04-11 12:55:47
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